Informasjon om årlig oppdatering av kundekunnskap

For at Ping Payments skal kunne behandle betalinger på en sikker og kompatibel måte, må vi ha oppdatert kundekunnskap om alle virksomhetene vi betaler penger til. Dette er en juridisk forpliktelse for alle lisensierte betalingstjenesteleverandører og banker.

KYC (Know Your Customer) innebærer å samle inn og oppdatere informasjon om organisasjonen din for å bidra til å forhindre økonomisk kriminalitet som hvitvasking av penger og terrorfinansiering, samtidig som det sikres at pengene når frem til de riktige mottakerne.

Hvorfor er kundebevissthet viktig?

Kundekunnskap er en sentral del av de svenske og europeiske betalingsforskriftene. Det hjelper oss med å:

  • Sørg for at vi vet hvem som representerer bedriften din
  • Bekreft at virksomheten er aktiv og legitim
  • Beskytt både deg og systemene våre mot å bli brukt til økonomisk kriminalitet

Akkurat som banken stiller deg spørsmål hvert år, må også vi gjøre det for å overholde loven og våre lisenskrav.

Hvordan prosessen fungerer

Hvert år samler vi inn oppdatert kundekunnskap fra alle våre betalingsmottakere. Prosessen er enkel:

  1. Skjemaer sendes ut
    Du vil motta et forhåndsutfylt skjema til e-postadressen vi har registrert for deg.
  2. Sjekk og oppdater
    Les gjennom informasjonen, oppdater eventuelle endringer og legg ved forespurte dokumenter (for eksempel).
    • Referat fra siste årsmøte
    • Referat fra det første styremøtet
    • Identifikasjonsdokumenter for representanter (hvis forespurt)
    • Og mer (i henhold til instruksjonene i skjemaet)
  3. Gjennomgang og godkjenning
    Teamet vårt vil gjennomgå informasjonen. Hvis noe mangler, vil vi kontakte deg for å fullføre det.

Viktig: Hvis vi ikke mottar informasjonen i tide, må vi sette betalingene på pause inntil vi har en oppdatert kundeprofil.

Hva skjer hvis data ikke sendes inn?

Vi har ikke lov til å utbetale midler til en organisasjon som mangler oppdatert kundekunnskap.
Hvis vi ikke mottar svaret ditt innen fristen , er vi forpliktet til å midlertidig stanse alle betalinger. Når vi mottar korrekt informasjon, kan vi umiddelbart gjenoppta betalingene.

Din sikkerhet og våre forpliktelser

All informasjon som gis til oss behandles med største konfidensialitet og brukes kun til å oppfylle våre juridiske forpliktelser i henhold til:

  • Lov om hvitvasking av penger (2017:630)
  • EU-forordning om informasjon som følger med pengeoverføringer (EU 2015/847)
  • Betalingstjenesteloven (2010:751) og PSD2 (EU-direktiv 2015/2366)

Har du spørsmål?

Vi er her for å hjelpe deg. Ta kontakt med oss ​​via: