Informationen zur jährlichen Aktualisierung der Kundendaten

Damit Ping Payments Zahlungen auf sichere und vorschriftsmäßige Weise abwickeln kann, benötigen wiraktuelleInformationenzur Kundenidentitätaller Unternehmen, an die wir Zahlungen leisten. Dies ist eine gesetzliche Verpflichtung für alle lizenzierten Zahlungsdienstleister und Banken.

Kundenidentifizierung, auch bekannt alsKYC (Know Your Customer), bedeutet, dass wir Informationen über Ihre Organisation erfassen und aktualisieren. Ziel ist es, Wirtschaftskriminalität wie Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu bekämpfen und gleichzeitig sicherzustellen, dass das Geld den richtigen Empfänger erreicht.

Warum ist die Kenntnis der Kunden wichtig?

Die Kundenidentifizierung ist ein zentraler Bestandteil der schwedischen und europäischen Zahlungsvorschriften. Sie hilft uns dabei:

  • Stellen Sie sicher, dass wir wissen, wer Ihr Unternehmen vertritt
  • Überprüfen Sie, obdas Unternehmen aktiv und seriös ist
  • Schützen Sie sich selbst und unsere Systeme davor, fürWirtschaftskriminalität missbraucht zu werden

Genau wie die Bank Ihnen jedes Jahr Fragen stellt, müssen auch wir dies tun, um die gesetzlichen Vorschriften und unsere Lizenzanforderungen einzuhalten.

So läuft der Prozess ab

Jedes Jahr erfassen wir aktuelle Kundendaten von allen unseren Zahlungsempfängern. Der Ablauf ist einfach:

  1. Das Formular wird an
    versendet. Sie erhalten ein vorausgefülltes Formular an die E-Mail-Adresse, die wir für Sie hinterlegt haben.
  2. Überprüfen und aktualisieren
    Lesen Sie die Angaben durch, aktualisieren Sie gegebenenfalls die Angaben und fügen Sie die angeforderten Dokumente bei (zum Beispiel).
    • Protokoll der letztenJahreshauptversammlung
    • Protokoll derkonstituierenden Vorstandssitzung
    • Ausweisdokumente für Vertreter (falls verlangt)
    • Mit weiteren Angaben (gemäß den Anweisungen im Formular)
  3. Prüfung und Freigabe
    Unser Team prüft die Angaben. Sollten Angaben fehlen, werden wir Sie kontaktieren, damit Sie diese ergänzen können.

Wichtig:Wenn wir die Daten nicht rechtzeitig erhalten, müssen wirdie Auszahlungen aussetzen, bis wir über aktuelle Kundendaten verfügen.

Was passiert, wenn keine Daten übermittelt werden?

Wir dürfen keine Mittel an eine Organisation auszahlen, die nicht über aktuelle Kundeninformationen verfügt.
Sollten wir Ihre Antwort nicht vorAblauf der Fristerhalten haben, sind wir verpflichtet, alle Auszahlungen vorübergehend auszusetzen. Sobald wir die korrekten Angaben erhalten haben, können wir die Auszahlungen umgehend wieder aufnehmen.

Ihre Sicherheit und unsere Pflichten

Alle uns übermittelten Informationen werden streng vertraulich behandelt und ausschließlich zur Erfüllung unserergesetzlichen Verpflichtungengemäß folgenden Bestimmungen verwendet:

  • Gesetz zur Bekämpfung der Geldwäsche (2017:630)
  • Verordnung (EU) Nr. 2015/847 über die bei Geldtransfers zu übermittelnden Angaben
  • Das Zahlungsdienstegesetz (2010:751) und die PSD2 (EU-Richtlinie 2015/2366)

Hast du Fragen?

Wir sind für Sie da, um Ihnen zu helfen. Kontaktieren Sie uns gerne über: