Kundkännedom hos Ping Payments

Information om årlig uppdatering av kundkännedom

För att Ping Payments ska kunna förmedla betalningar på ett tryggt och regelkorrekt sätt behöver vi ha en uppdaterad kundkännedom om alla de verksamheter vi betalar ut pengar till. Det här är en lagstadgad skyldighet för alla licensierade betaltjänstleverantörer och banker.

Kundkännedom, eller KYC (Know Your Customer), innebär att vi samlar in och uppdaterar information om er organisation. Syftet är att motverka ekonomisk brottslighet som penningtvätt och finansiering av terrorism, samtidigt som vi säkerställer att pengarna når rätt mottagare.

Varför är kundkännedom viktigt?

Kundkännedom är en central del i det svenska och europeiska regelverket för betalningar. Det hjälper oss att:

  • Säkerställa att vi vet vem som företräder er verksamhet
  • Kontrollera att verksamheten är aktiv och legitim
  • Skydda både er och våra system från att användas för ekonomisk brottslighet

Precis som banken ställer frågor till er varje år, behöver även vi göra det för att följa lagen och våra licenskrav.

Hur processen går till

Varje år samlar vi in uppdaterad kundkännedom från alla våra betalningsmottagare. Processen är enkel:

  1. Formulär skickas ut
    Ni får ett förifyllt formulär till den e-postadress vi har registrerad för er.
  2. Kontrollera och uppdatera
    Läs igenom uppgifterna, uppdatera eventuella förändringar och bifoga efterfrågade dokument (till exempel).
    • Protokoll från senaste årsmöte
    • Protokoll från konstituerande styrelsemöte
    • Kontobevis från er bank
    • Identitetshandlingar för företrädare
    • Med mer (enligt instruktioner i formuläret)
  3. Granskning och godkännande
    Vårt team granskar informationen. Om något saknas kontaktar vi er för komplettering.

Viktigt: Om vi inte får in uppgifterna i tid måste vi pausa utbetalningar tills vi har en uppdaterad kundkännedom.

Vad som händer om uppgifter inte skickas in

Vi får inte betala ut medel till en organisation som saknar uppdaterad kundkännedom.
Om vi inte fått ert svar innan deadline är vi skyldiga att tillfälligt stoppa alla utbetalningar. När vi får in korrekta uppgifter kan vi direkt återuppta betalningarna.

Er trygghet och våra skyldigheter

All information som lämnas till oss hanteras med högsta sekretess och används endast för att uppfylla våra lagstadgade skyldigheter enligt:

  • Penningtvättslagen (2017:630)
  • EU:s förordning om information som ska åtfölja överföringar av medel (EU 2015/847)
  • Betaltjänstlagen (2010:751) och PSD2 (EU-direktiv 2015/2366)

Har du frågor?

Vi finns här för att hjälpa er. Kontakta oss gärna via: